Tabla de contenido
¿Qué es un plan financiero personal y cómo puede ayudarme?
Es un conjunto de estrategias que realizamos para alcanzar las metas que nos hemos propuesto, principalmente en nuestra economía personal. Al igual que cualquier proyecto, un plan financiero, debe partir de un objetivo claro, metas específicas, que nos ayuden a trazar el camino a seguir, para alcanzarlas.
¿Cómo se hace una planificación financiera personal?
Cómo desarrollar un plan financiero personal
- Establece objetivos concretos y determina su prioridad.
- Analiza tu situación financiera actual.
- Establece el plan de acción según tus metas financieras.
- Realiza una estimación de ingresos y gastos.
- Define el plazo de tu plan financiero.
- Establecer presupuesto.
- Ejecuta y monitorea.
¿Cómo hacer un plan financiero personal?
¿Cómo se realiza un plan financiero personal?
Un buen plan financiero debe incluir los siguientes aspectos:
- Definir tus metas financieras.
- Conocer tu situación financiera actual.
- Hacer un plan de gastos.
- Salir de deudas, en caso de que las tengas.
- Decidir cómo vas a invertir el dinero que ahorras para tus metas.
- Proteger lo que tienes.
¿Qué es la planificación financiera personal?
La planificación financiera personal, o planeación financiera como se conoce en América del Sur, es un proceso dinámico a través del cual tomas consciencia de tu situación financiera, pasas a establecer metas vitales – financieras que quieres conseguir, y creas e implementas tu plan de acción para lograrlos.
¿Quiénes son los encargados de elaborar una planificación financiera?
Los encargados de elaborar esta planificación, ajustada a los intereses del sujeto en cuestión, son los propios planificadores y asesores financieros. La EFPA (European Financial Planning Association) es la asociación europea que agrupa a estos profesionales del ámbito de la asesoría financiera patrimonial.
¿Cuál es el objetivo de la planeación fiscal financiera?
El objetivo de la planeación fiscal financiera no debe ser la evasión de impuestos, ya que los pagos por recargos y sanciones no son deducibles para efectos del impuesto sobre la renta.
¿Cuáles son las etapas de la planificación financiera?
El proceso de planificación financiera comprende cuatro etapas: El establecimiento de los objetivos perseguidos y su prioridad. La definición de plazos para alcanzar dichos objetivos.